Tout d’abord, la liste de vos actifs et passifs sera établie. Ensuite, une discussion mettra en relief votre coût de vie actuel et anticipé, vos projets, vos objectifs et votre vision des années à venir. Un bon conseiller aborde aussi certains sujets plus sensibles, par exemple votre santé et celle de vos proches.

Une fois la prise de donnée complétée, votre planificateur listera vos objectifs afin de les chiffrer. Un rapport écrit vous sera remis, suggérant diverses options et/ou modifications vous permettant d’atteindre vos objectifs.

Contrairement à ce que plusieurs peuvent croire, une analyse de retraite rigoureuse doit être révisée ponctuellement. Plus l’on se rapproche de la date de retraite anticipée, plus l’analyse sera précise et approfondie.

À plus de 10 ans de la retraite, une révision aux 3 à 5 ans serait judicieuse, ou lorsqu’un événement de vie important se présente.

À moins de 5 ans de la retraite, votre plan devrait être révisé annuellement.

Le saviez-vous?

Même à la retraite, vous devrez continuer à planifier!

Pour certains, un arrêt de travail est synonyme d’économies alors que pour d’autres, le temps devant soi pousse à la dépense. Une révision biannuelle des nouveaux retraités permet de remettre les pendules à l’heure et d’éviter certaines mauvaises surprises. Généralement, à l’intérieur de 18 à 30 mois, vous aurez une bien meilleure vision de votre nouveau quotidien et de vos besoins.