Cette étape est cruciale pour la mise en place d'un régime collectif performant. Le bien-être des employés est indissociable du succès d'une entreprise.

À cette étape, nous pourrons dresser un portrait juste de la situation de vos clients en les questionnant sur :

• Leur entreprise
• L'environnement d'affaires et de la concurrence
• Leurs employés
• Leur historique de réclamations

La projection est une étape primordiale pour qu'un régime soit efficace et aligné tant sur la situation que les objectifs d'affaires de vos clients. Nous définirons ici la meilleure stratégie à adopter en les questionnant sur :

• Leur entreprise (développement, expansion, maturité)
• L'environnement légal
• Les tendances

Maintenant que les besoins actuels et futurs de vos clients sont clairs et bien ciblés, il est temps de déterminer la combinaison de produits appropriée parmi le vaste choix disponible.

• Produits d'assurance collective obligatoires
• Produits d'assurance collective optionnels
• Programmes additionnels

Après avoir déterminé les produits d'assurance requis pour l'atteinte des objectifs d’affaires de vos clients, nous évaluerons toutes les offres disponibles.

• Association ou regroupement professionnel : régimes à tarif privilégié qui offrent des protections de qualité et des conditions exclusives.
• Autres assureurs : soumission de tous les assureurs actifs sur le marché.